票据池

发稿时间:2015-02-10 来源:华润银行 【 字体:

一、产品简介

“票据池” 是客户将票据全部外包给银行,银行为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子服务,并可以根据客户的需要,随时提供商业汇票的提取、贴现、质押授信等融资,保证企业经营需要的一种综合性票据增值服务。

二、产品功能 

解决客户收到的票据金额小、笔数多、过于零散,票据期限不匹配,难以背书转让给上游企业等困难。

三、产品特点及优势 

(一)票据管理更安全, 银行充当企业票据的贴身管家,代理企业票据信息录入、保存、保管、查询和托收;

(二)流动性管理更贴心 ,银行充当企业集团票据蓄水池和票据资金转换器,实现票据积少成多、拆整为零、化零为整、以短开长、以长开短;

(三)财务指标更优化, 票据买断业务模式,不仅消除质押或有负债,而且提高应收资金周转率;

(四)低成本融资, 以旧票换新票,不仅有保证金利息收入,还免付融资费用。

四、适用客户  

适合与上游、下游长期使用票据结算的企业,企业将连续、多笔、单笔金额较小的应收票据汇聚成“池”,整体转让予我行,即可获得融资支持。

五、业务办理流程 

(一)客户提交业务申请, 经我行调查审批后,签订票据池业务协议;

(二)客户提交票据给我行进行托管,我行提供票据鉴别、查询、保管等服务;

(三)客户提交授信申请,办理票据贴现、质押授信业务;

(四)我行进行贴现放款、开立银行承兑汇票、开立信用证等;

(五)票据到期托收,回款作授信保证金并到期还款。

       
     
相关新闻:

网站地图| 投诉与建议| 安全提示| 网站声明| 友情链接| 版权所有| 常见问题| 联系我们| RSS订阅

本网站支持IPv6  © 版权所有 珠海华润银行   粤ICP备10221490号   粤公网安备44049002000599号

华润银行微信服务号华润直销银行

回到顶部