一、产品简介
银企直联是通过互联网或专线连接的方式,使企业的财务系统与我行业务系统对接,通过财务系统直接完成对银行账户的信息查询、收付款、资金归集、投融资、票据等功能。
二、适用对象
对企业财务信息与银行账务信息的实时同步要求高,注重财务工作效率和资金交易安全,且具有ERP系统或财务软件系统的企业(大型集团公司、财务公司、结算中心、行政事业单位等)
三、业务功能
(一)信息查询:包括交易明细查询、余额查询、交易指令查询、电子对账单等。
(二)支付业务:包括行内/行外转账(含批量转账),代付费、代发工资。
(三)现金管理:通过银企直联平台使用我行的现金管理产品,实现集团资金的查询、归集、收付款及归集关系设置、多级账簿等。
(四)定活互转、通知存款:通过企业财务系统实现定期存款、通知存款的互转。
(五)理财产品:理财产品账户签约、解约、理财产品购买、撤单和信息查询。
(六)电子票据:通过银企直联,可以进行电子票据的开票、承兑、贴现、托收和保证等一系列电子票据操作。
(七)供应链金融:通过银企直联,可以对企业上下游的核心厂商、采购商、供应商及物流仓储企业等进行管理和业务办理操作。
四、产品特点及优势
(一)数据联动处理 通过使用银企直联,客户可以通过自己的财务系统进行银行业务操作,实现指令实时处理和数据联动同步更新,保证了企业财务处理的高效率和财务信息的及时反馈,免除了企业财务系统和银行系统重复复核授权流程。
(二)方便灵活 客户可根据自身需要,对银企直联基本功能进行灵活的组合和控制;客户端安装简单,具有管理界面,后续参数配置方便,降低客户安装维护成本。
(三)安全程度高 采用与网上银行相同的安全机制外,还增加了所有操作都需要安全签名认证,可以通过专线连接,数据加密传送。
(四)系统兼容性强 银企直联的接口可以按照客户需求进行个性化定制,并支持用友、金蝶等多种企业财务管理系统;同时,通讯方式可支持:专线、VPN、互联网;认证证书也可支持:USBkey硬证书、软证书等方式。
(五)价格优惠 业务推广期间免收系统初装费、服务年费、手续费、USBKEY工本费、证书年费等。
五、银企直联业务申办流程
(一)客户与我行业务人员联系,提出申请银企直联业务的初步意向,我行产品经理、客户经理和科技人员组成业务项目小组,与客户商定实施方案,明确客户银企直联业务的具体需求和实施计划,包括企业的资金财务系统二次开发计划。
(二)项目小组协助客户填写提交业务签约申请资料。
(三)开户支行营业网点审核开户申请资料,审核通过后进行业务签约,经办人领取银企直联证书的银企直联USBKey。
(四)我行科技人员上门为客户配置安装银企直联前置机。同时,在企业端客户须完成资金财务系统的二次开发,并与我行银企直联系统通过通讯线路对接,进行联调测试,完成银企直联系统的投产运行。
六、业务申请资料清单
(一)珠海华润银行银企直联业务协议(一式两份)
(二)珠海华润银行银企直联业务申请表(一式两份)
(三)经办人身份证件原件及加盖公章的复印件(一份)
(四)法定代表人授权委托书(一份)
(五)珠海华润银行银企直联业务账户授权书(由集团公司的子公司提供)(一份)